O fluxo de caixa é uma ferramenta financeira que, além de permitir a organização das finanças do seu negócio, ainda otimiza o processo de tomada de decisão.

Neste post, você vai entender quais são os cuidados para ter um fluxo de caixa que apoia a gestão financeira, ou seja, para que esse seja uma verdadeira ferramenta gerencial e um diferencial competitivo no seu negócio!

Não misture as finanças pessoais com as empresariais

Para começar a elaboração do seu fluxo de caixa com o pé direito, um cuidado é essencial: separar as finanças pessoais das empresariais. Isso pode ser feito de maneira fácil e objetiva utilizando cartões de débito, crédito e contas-correntes separados, ou seja, será necessário criar contas e cartões para a pessoa física e para a pessoa jurídica.

Essa separação é necessária para respeitar o princípio contábil da entidade, que visa evitar a confusão patrimonial. Outro aspecto muito importante é evitar o descontrole das finanças passando a impressão de que a empresa possui recursos faltantes ou em excesso pela contabilização dos valores dos sócios.

Registre as operações de forma detalhada e diária

Registrar as operações de forma detalhada e diária vai permitir que o seu fluxo de caixa reflita da forma mais real possível a situação financeira da sua empresa. Adicionalmente, o detalhamento permite conhecer, em caso de necessidade, os detalhes de determinadas transações e o que elas significam na sua movimentação.

Para que isso aconteça na sua empresa, é preciso inserir a conferência do fluxo de caixa na rotina diária do seu departamento financeiro, assim como a conferência de extratos bancários, confirmações de pagamentos, recebimentos e outros documentos relacionados às suas finanças.

Projete o seu fluxo de caixa

Para que o fluxo de caixa seja uma real ferramenta de gestão, é preciso utilizá-lo da maneira projetada. A projeção do fluxo de caixa nada mais é do que uma previsão baseada em dados passados, como estudos de gastos e receitas, e outros dados da sua empresa.

Essa projeção servirá para saber se sua empresa terá ou não recursos disponíveis no futuro e se ela poderá, por exemplo, comprar uma máquina ou equipamento, ou se será necessário fazer a captação de recursos por meio de uma instituição financeira.

A projeção também poderá ajudar a conhecer períodos de eventuais dificuldades e permitirá à empresa criar uma reserva para enfrentar períodos difíceis.

Registre todos os valores

Um erro que pode comprometer o seu fluxo de caixa e que deve ser evitado a todo custo é ignorar pequenos valores. Todos os valores de entrada e de saída devem ser devidamente registrados e, como você já viu, preferencialmente de forma diária e bastante detalhada.

Esses pequenos valores, quando isolados, podem não ser representativos, mas no final de uma semana ou mês podem ter um grande impacto no seu resultado.

Além disso, para tornar a tarefa mais adequada do ponto de vista contábil, procure utilizar documentos hábeis como notas fiscais ou cupons, contratos, entre outros que possam comprovar as transações registradas.

O bom gerenciamento do fluxo de caixa é uma prática fundamental à saúde financeira de qualquer estabelecimento. Então, nunca misture as finanças pessoais e as empresariais, mantenha um registro detalhado e diário de todas as transações e projete seu fluxo de caixa.

Agora que você entendeu um pouco mais sobre a relação entre fluxo de caixa e a gestão financeira, assine nossa newsletter e fique por dentro de diversas novidades na área do varejo para manter a segurança e a produtividade do seu estabelecimento!